Bismark La O Serra, LL. M. (Universidad de Oriente und Passau)
Rechtsbeistand in kubanischem Recht
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Website: https://www.bkb-bismark.de
EL RÉGIMEN BANCARIO
La empresas podrán operar cuentas en cualquier banco del Sistema Bancario Nacional. Igualmente pueden operar cuentas bancarias y realizar operaciones crediticias en el extranjero con la autorización correspondiente.
El Sistema Bancario cubano está encabezado por el Banco Central de Cuba (BCC) https://www.bc.gob.cu. Rectorea la política monetaria, la supervisión bancaria y la gestión de las finanzas externas, participa en la política económica y el control financiero empresarial.
El sistema de bancos comerciales lo integran bancos especializados por productos y mercados. Obedecen al BCC en cuanto a tipos de interés o comisiones. No existe competencia entre ellos:
Bancos comerciales
Banco Nacional de Cuba https://www.bnc.cu
Banco Popular de Ahorro https://www.bpa.cu
Banco de Inversiones S.A. https://www.bancoi.cu
Banco Metropolitano S.A. https://www.banco-metropolitano.com.cu
Banco Internacional de Comercio S.A. https://www.bicsa.co.cu
Banco Financiero Internacional S.A. Opera en divisas y es el principal banco de transacciones comerciales extranjeras.
Banco de Crédito y Comercio https://www.bandec.cu
Banco Exterior de Cuba https://www.bancoexteriorcuba.cu
Banco de Venezuela S.A.
Instituciones financieras no bancarias: Casas de Cambio, S.A. (Cadeca); Compañía Fiduciaria S.A.; SERVICIOS DE PAGO RED S.A. (REDSA); FINATUR S.A.
Otras entidades financieras por sectores: RAFIN, S.A., FIMEL S.A., FINTUR S.A., FINCIMEX, S.A., FINEXIM S.A., ARCAZ S.A.
Compañías financieras mixtas (asociadas con bancos cubanos): Financiera Iberoamericana S. A., Corporación Financiera Habana, S.A.
Las Oficinas de representación de bancos e instituciones financieras extranjeras actúan en calidad de representantes de bancos extranjeros, sus casas matrices. No pueden operar directamente el mercado cubano. Entre estas entidades están FINCOMEX LTD, Novafin Financiere S.A, Havin Bank Ltd., National Bank of Canada, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S. A., Banco Sabadell S.A., FRANSABANK SAL, Republic Bank Limited, BPCE INTERNATIONAL ET OUTRE-MER.
Cuba no es miembro de las instituciones financieras multilaterales como el FMI, Banco Mundial o Banco Interamericano de Desarrollo. Entró en el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE).
La ley garantiza el retorno de capitales al establecer la libre transerencia al extranjero en moneda internacional, sin pago de impuesto o ninguna otra exacción sobre esa transferencia de las utilidades y dividendos de la inversión, el pago de las ventas de participación, o expropiación.
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