Bismark La O Serra, LL. M. (Universidad de Oriente und Passau)
Rechtsbeistand in kubanischem Recht
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Website: https://www.bkb-bismark.de
BANKENSYSTEM
Unternehmen können Konten bei jeder Bank des Nationalen Bankensystems führen. Sie können mit entsprechender Genehmigung auch im Ausland Bankkonten führen und Kreditgeschäfte abwickeln.
Das kubanische Bankensystem wird von der Banco Central de Cuba (BCC) (= Zentralbank von Kuba) geleitet https://www.bc.gob.cu. Sie regelt die Geldpolitik, die Bankenaufsicht und die Verwaltung der Außenfinanzen, beteiligt sich an der Wirtschaftspolitik und der Finanzkontrolle der Unternehmen.
Das Geschäftsbankensystem besteht aus auf Produkte und Märkte spezialisierten Banken. Sie folgen der BCC in Bezug auf Zinssätze oder Gebühren. Es gibt keine Konkurrenz zwischen ihnen:
Geschäftsbanken
Banco Nacional de Cuba https://www.bnc.cu
Banco Popular de Ahorro https://www.bpa.cu
Banco de Inversiones S.A https://www.bancoi.cu
Banco Metropolitano S.A https://www.banco-metropolitano.com.cu
Banco Internacional de Comercio S.A https://www.bicsa.co.cu
Banco Financiero Internacional S.A
Banco de Venezuela S.A
Banco de Crédito y Comercio https://www.bandec.cu
Banco Exterior de Cuba https://www.bancoexteriorcuba.cu
Finanzinstitute, die keine Banken sind: Casas de Cambio, S.A (Cadeca); Compañía Fiduciaria S.A; SERVICIOS DE PAGO RED S.A (REDSA); FINATUR S.A
Sonstige Finanzinstitute nach Sektoren: RAFIN, S.A., FIMEL S.A., FINTUR S.A., FINCIMEX, S.A., FINEXIM S.A., ARCAZ S.A
Gemischte Finanzunternehmen (verbunden mit kubanischen Banken): Financiera Iberoamericana S. A., Corporación Financiera Habana, S.A,
Die Repräsentanzen ausländischer Banken und Finanzinstitute treten als Vertreter ausländischer Banken, deren Muttergesellschaften, auf. Sie können den kubanischen Markt nicht direkt bedienen. Zu diesen Geldinstituten gehören FINCOMEX LTD, Novafin Financiere S.A, Havin Bank Ltd., National Bank of Canada, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S. A., Banco Sabadell S.A., FRANSABANK SAL, Republic Bank Limited, BPCE INTERNATIONAL ET OUTRE-MER.
Kuba ist kein Mitglied multilateraler Finanzinstitutionen wie dem IWF, der Weltbank oder der Interamerikanischen Entwicklungsbank. Es trat der Zentralamerikanische Bank für Wirtschaftsintegration (Central American Bank for Economic Integration (CABEI)) bei.
Das Gesetz garantiert die Kapitalrückgabe, indem es den freien Transfer ins Ausland in internationaler Währung ohne Zahlung von Steuern oder sonstigen Abgaben auf diese Übertragung von Anlagegewinnen und Dividenden, Zahlung von Beteiligungsverkäufen oder Enteignung festlegt.
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